കാനഡയിലെ പ്രമുഖ ബാങ്കുകളിലൊന്നായ കാനഡിയൻ ഇംപീരിയൽ ബാങ്ക് ഓഫ് കൊമേഴ്സ് (സി.ഐ.ബി.സി), 3.43 ലക്ഷം ഡോളർ തെറ്റായ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കപ്പെട്ട ശേഷം പിന്‍വലിക്കപ്പെട്ട സംഭവത്തിൽ തങ്ങൾക്ക് ഉത്തരവാദിത്വമില്ലെന്ന് വ്യക്തമാക്കി. ബാങ്ക് വിഷയത്തിലെ കേസ് തള്ളണമെന്നാവശ്യപ്പെട്ടു കോടതിയെ സമീപിച്ചതായി റിപ്പോർട്ട്.

ഫെബ്രുവരിയിൽ ടെയ്ലർ മക്കാഫ്രി എൽ.എൽ.പി എന്ന നിയമസ്ഥാപനം ആണ് സി.ഐ.ബി.സി-ക്കെതിരെ കേസ് ഫയൽ ചെയ്തത്. 2024 ഓഗസ്റ്റ് 2-ന് നടന്ന ഒരു റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഇടപാടിനിടെയാണ് ഈ പിഴവ് സംഭവിച്ചതെന്ന് അവർ ആരോപിക്കുന്നു. ക്ലയന്റിന്റെ നിർദേശപ്രകാരം, 3,43,335 ഡോളർ ഒരു മോർട്ട്ഗേജ് വായ്പദായകത്തിൽ നിന്ന് വിന്നിപെഗിലെ വൺ ലോംബാർഡ് പ്ലേസ് ശാഖയിലെ അവരുടെ ട്രസ്റ്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാൻ നിർദേശിച്ചിരുന്നു.

ഓഗസ്റ്റ് 7-നു വരെ പണം ലഭിക്കാത്തതിനെ തുടർന്ന് നിയമസ്ഥാപനം ബാങ്കിനെ സമീപിച്ചു. തുടർന്ന്, തെറ്റായ ട്രാൻസിറ്റ് നമ്പർ കാരണം പണം മറ്റൊരു അക്കൗണ്ടിലേക്ക് പോയതായി ബാങ്ക് അറിയിച്ചു. നവംബർ മാസത്തിൽ, പണം ഇതിനകം പിൻവലിച്ചതിനാൽ “മടക്കിപ്പിടിക്കാനാകില്ല” എന്നും ബാങ്ക് അറിയിച്ചു.

എന്നാൽ കഴിഞ്ഞ ആഴ്ച സമർപ്പിച്ച പ്രതിരോധ ഹർജിയിൽ സി.ഐ.ബി.സി ഉത്തരവാദിത്വം നിഷേധിച്ചു. പേയ്മെന്റ്സ് കാനഡ നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച് തന്നെ ട്രാൻസ്ഫർ നടത്തിയതാണെന്ന് ബാങ്ക് വാദിക്കുന്നു. ബാങ്കിന്റെ വാദപ്രകാരം, നിയമസ്ഥാപനം നൽകിയ തെറ്റായ ട്രാൻസിറ്റ് നമ്പർ ഉപയോഗിച്ചാണ് ഓഗസ്റ്റ് 2-ന് പണം നിക്ഷേപിച്ചത്. ഈ തുക ഒരു കമ്പനിയുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്കാണ് പോയത്. പണം വീണ്ടെടുക്കാൻ ‘എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും’ നടത്തിയതായും ബാങ്ക് അറിയിച്ചു.

“സംഭവം അറിഞ്ഞ ഉടൻ തന്നെ പണം കണ്ടെത്താൻ നടപടികൾ സ്വീകരിച്ചു,” എന്നാണ് ബാങ്ക് വ്യക്തമാക്കുന്നത്. ബാങ്കിന്റെ അന്വേഷണത്തിൽ, പണം ലഭിച്ചതിന് പിന്നാലെ അക്കൗണ്ട് ഉടമ നിരവധി ട്രാൻസ്ഫറുകൾ നടത്തിയതായി കണ്ടെത്തി. ഓഗസ്റ്റ് 5-ന് 1,50,000 ഡോളർ മൊറോക്കോയിലുള്ള ഒരു ബാങ്കിലേക്ക് അയച്ചു. അതേ ദിവസം 1,20,000 ഡോളർ യുഎഇയിലെ ബാങ്കിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്തു. ഓഗസ്റ്റ് 8-ന് 25,000 ഡോളർ കൂടി മറ്റൊരു വ്യക്തിക്ക് അയച്ചു. ഓഗസ്റ്റ് 8-ന് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തടഞ്ഞപ്പോൾ അവശേഷിച്ച തുക 4,789.45 ഡോളർ മാത്രമായിരുന്നു.

“ഓഗസ്റ്റ് 5, 8 തീയതികളിൽ ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്ത തുകയും ശേഷിച്ച തുകയും വീണ്ടെടുക്കാൻ നാല് റിക്കോൾ അഭ്യർത്ഥനകൾ അയച്ചെങ്കിലും ഫലമുണ്ടായില്ല,” എന്നും ബാങ്ക് അറിയിച്ചു. അക്കൗണ്ട് ഉടമയുടെ പ്രതിനിധിയുമായി പലവട്ടം ബന്ധപ്പെടാൻ ശ്രമിക്കുകയും, സെപ്റ്റംബറിൽ പണം തിരികെ നൽകണമെന്ന് ആവശ്യപ്പെട്ട് കത്തയച്ചതായും ബാങ്ക് വ്യക്തമാക്കി.

“നമ്മുടെ നിയന്ത്രണത്തിന് പുറത്തുള്ള കാരണങ്ങളാൽ പണം വീണ്ടെടുക്കാൻ കഴിഞ്ഞില്ലെങ്കിലും, എല്ലാ യുക്തിസഹമായ ശ്രമങ്ങളും നടത്തി,” ബാങ്ക് കൂട്ടിച്ചേർത്തു. ‘അക്കൗണ്ട് വിവരങ്ങൾ പരിശോധിക്കേണ്ട ബാധ്യതയില്ല’ എന്നും ട്രാൻസ്ഫർ പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അക്കൗണ്ട് വിവരങ്ങൾ പരിശോധിക്കേണ്ട ബാധ്യത ബാങ്കിനുണ്ടായിരുന്നുവെന്നാണ് നിയമസ്ഥാപനത്തിന്റെ വാദം. എന്നാൽ ഇത് സി.ഐ.ബി.സി നിഷേധിക്കുന്നു.

“അക്കൗണ്ട് നമ്പറും അക്കൗണ്ട് ഉടമയുടെ പേരും പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോയെന്ന് ഉറപ്പാക്കേണ്ട ബാധ്യത ബാങ്കിനില്ല,” എന്നാണ് പ്രതിരോധ ഹർജിയിൽ പറയുന്നത്. കാനഡിയൻ പേയ്മെന്റ്സ് ആക്റ്റ് പ്രകാരമുള്ള നിയമം ചൂണ്ടിക്കാട്ടി, അക്കൗണ്ട് നമ്പർ നൽകിയാൽ അതിനെ ആശ്രയിച്ച് പണം കൈമാറാൻ സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് അവകാശമുണ്ടെന്നും പേര് പൊരുത്തപ്പെടാത്ത സാഹചര്യത്തിലും ബാങ്ക് വാദിക്കുന്നു.

അതേസമയം, തുടർന്ന് അടുത്ത ആഴ്ച തന്നെ പുതിയ തുക നിയമസ്ഥാപനത്തിന്റെ ട്രസ്റ്റ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് അയച്ചതിനാൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഇടപാട് തുടരാനായതായും ഹർജിയിൽ പറയുന്നു. 2025 ഡിസംബറിൽ, തർക്കത്തിലുള്ള തുകയിലുള്ള അവകാശം മാനിറ്റോബ ലോ സൊസൈറ്റിക്ക് കൈമാറിയതായും വിവരമുണ്ട്.

ഈ നഷ്ടത്തിന് കാരണം നിയമസ്ഥാപനത്തിന്റെ അശ്രദ്ധയാണെന്ന് ബാങ്ക് ആരോപിക്കുന്നു. തെറ്റായ ട്രാൻസിറ്റ് നമ്പർ നൽകിയതും പ്രശ്നം ഉടൻ അറിയിക്കാത്തതുമാണ് പ്രധാന കാരണം. കൂടാതെ, നിയമസംരക്ഷണ ഏജൻസികളെ അറിയിക്കാത്തതും നഷ്ടം വർധിപ്പിച്ചുവെന്നും ബാങ്ക് വാദിക്കുന്നു. കേസ് ചെലവുകൾ സഹിതം ഹർജി തള്ളണമെന്നാണ് ബാങ്കിന്റെ ആവശ്യം. കേസിലെ ആരോപണങ്ങൾ ഇതുവരെ കോടതിയിൽ പരിശോധിച്ചിട്ടില്ല.

വാചകം ന്യൂസ് വാട്ട്സ് ആപ്പ് ഗ്രൂപ്പിൽ പങ്കാളിയാകുവാൻ ഇവിടെ ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക .

വാട്സ്ആപ്പ്:ചാനലിൽ അംഗമാകാൻ ഇവിടെ ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക .

ഫേസ്ബുക് പേജ് ലൈക്ക് ചെയ്യാൻ ഈ ലിങ്കിൽ (https://www.facebook.com/vachakam/) ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക.

യൂട്യൂബ് ചാനൽ:വാചകം ന്യൂസ്